Новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов с 15 июля 2019 года
Москва, 15:20, 14 Июл 2019, редакция FTimes.ru, автор Зоя Жаркова.
С 15 июля 2019 года оснований заблокировать ваш счёт у банка станет еще больше, несмотря на вербальные заверения чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков.
Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, при этом шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.
С 15 июля вступают в силу новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов
Теперь сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей, а срок слежки за подозрительным клиентом продлён на год. И главное, информацию обо всех подозрительных операциях теперь банки должны предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу. Теперь, если вы покупаете квартиру, но нет официального дохода, налоговики могут запросить у вас его источники и блокировать ваши счета.
Несколько раз чиновники переносили дату вступления новых правил по «антиотмывочному» закону, но больше переносить некуда: с 15 июня расширился перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а сама сдача отчётности банками стала автоматической: сообщить о контролируемых операциях они должны оперативно и без исключений.
Ситуация с банками сегодня
В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками, а так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.
Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из Госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.
О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риэлторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.
