Неуместные комментарии: какие фразы нельзя писать в строке объяснения к денежным переводам

Москва, 18:30, 30 Июн 2023, редакция FTimes.ru, автор Ксения Ковалева.

Согласно информации, предоставленной руководителем службы финансового мониторинга «Сравни» Александром Переудиным, банки имеют обязанность выявлять подозрительные операции среди своих клиентов. Для этого они осуществляют проверку комментариев к платежам и переводам. Именно поэтому следует быть максимально аккуратными, придумывая подпись к переводу, пишет информационный портал FTimes.ru.

Какие фразы нельзя писать в комментарии к денежным переводам

Необходимо относиться ответственно к подписям, указываемым при осуществлении переводов и платежей, и избегать легкомысленных фраз или шуток, которые могут показаться безобидными. В случае запроса со стороны банка такие подписи должны быть обоснованы и объяснены, чтобы избежать негативных последствий.

Например, если в комментарии к платежу указаны слова «заем» или «деньги в долг», то следует помнить, что банк может потребовать предоставления соответствующего договора. Если такой договор не будет предоставлен, работники банка могут отказать в проведении операции.

Также не рекомендуется шутить или указывать в комментариях к переводам о неправомерных видах деятельности, даже если средства предназначены для члена семьи или друга. Фразы, связанные с онлайн-казино, финансовыми пирамидами или криптовалютой, могут привлечь внимание банка и вызвать проблемы для отправителя и получателя таких переводов, включая приостановку операции и блокировку счета.

Что будет, если банковские работники заподозрят что-то неладное

В случае подозрительного платежа банк может запросить дополнительные документы, а также информацию для выяснения происхождения средств и причин проведения операции, чтобы сделать обоснованные выводы. Если клиент не сможет доказать законность и экономическую целесообразность такой операции, он может попасть в список нежелательных клиентов, занимающихся сомнительной деятельностью. Кроме того, в будущем ему может быть отказано в получении кредита, предупредил эксперт.

Именно поэтому к комментариям при осуществлении перевода необходимо относиться серьезно. Не стоит забывать о том, что их действительно читают и проверяют.