Россияне с лета не смогут переводить более 100 тыс. рублей без полной идентификации личности
Москва, 20:10, 12 Май 2025, редакция FTimes.ru, автор Елена Галицкая.
С 30 мая 2025 года в России вступают в силу новые ограничения на денежные переводы, которые затронут всех граждан, использующих упрощённые способы перевода средств. Теперь сумма, переведённая без обязательной идентификации личности, не будет превышать 100 тыс. рублей. Это решение вызывает много вопросов, поскольку ранее действующий лимит составлял лишь 15 тыс. рублей. Нововведение направлено на борьбу с отмыванием преступных доходов и соответствует международным финансовым стандартам.
Новые правила и их последствия
Согласно новым правилам, денежные переводы на сумму более 100 тыс. рублей без идентификации клиента станут невозможными. В таких случаях отправитель или получатель средств должны будут пройти полную процедуру идентификации, что фактически приравнивает такие переводы к процедуре открытия банковского счёта. Это включает в себя предоставление различных данных, таких как паспортные данные и другие подтверждения личности, что значительно усложняет процесс перевода.
Значительное изменение касается именно крупных сумм, превышающих 100 тыс. рублей, для которых теперь необходима более строгая проверка. Для транзакций ниже этой суммы, однако, всё ещё будет действовать упрощённая идентификация. Переход на эти новые правила является частью более широких усилий властей по улучшению контроля над денежными потоками и предотвращению мошенничества.
В чем причина изменений?
Как пояснила Мария Ермилова, доцент РЭУ им. Плеханова, новая мера является частью усилий по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию преступной деятельности. Кроме того, эти изменения направлены на усиление финансового контроля и защиту экономики страны от вывода капитала за рубеж, что в современных условиях представляет собой одну из угроз для стабильности финансовой системы.
«Эта мера отвечает международным стандартам и направлена на предотвращение вывода капитала за пределы страны», —
заявила Ермилова. Введение данных ограничений соответствует международным требованиям по предотвращению финансовых преступлений, в том числе отмывания денег и финансирования терроризма, что является важной частью глобальных усилий в сфере безопасности.
Повышение требований к безопасности
По словам экспертов, новые правила помогут повысить прозрачность финансовых операций и укрепить защиту от различных мошеннических схем. В условиях цифровизации и активного использования мобильных переводов, когда всё больше людей используют онлайн-платформы для денежных операций, контроль за такими транзакциями становится особенно важным.
Кроме того, увеличенная сумма для упрощённой идентификации, с 15 тыс. до 100 тыс. рублей, имеет важное значение для создания баланса между удобством пользователей и необходимостью предотвращения незаконных действий. Новый лимит даёт больше гибкости для людей, проводящих нечастые, но относительно крупные переводы, без необходимости проходить полную процедуру идентификации.
Влияние на пользователей
Для большинства россиян, которые привыкли переводить средства через мобильные приложения и онлайн-сервисы, новые требования будут означать необходимость более тщательной проверки их личных данных для перевода крупных сумм. Этот шаг также заставит пользователей более внимательно подходить к выбору сервисов для перевода денег, учитывая возможные дополнительные требования к идентификации и ограничению.
В то же время, для тех, кто привык делать переводы на суммы, близкие к или превышающие 100 тыс. рублей, подготовка к идентификации станет обязательной процедурой. Некоторые аналитики предсказывают, что увеличение порога для упрощённой идентификации может повлиять на частоту и скорость осуществления крупных переводов, а также усилить конкуренцию между финансовыми учреждениями и сервисами, предлагающими более удобные условия для своих клиентов.
Вопросы безопасности и возможные риски
Один из ключевых аспектов нововведений касается защиты персональных данных. Поскольку для более крупных переводов потребуется полная идентификация личности, в том числе сбор и обработка паспортных данных, встаёт вопрос о том, как финансовые учреждения будут обеспечивать безопасность этих данных.
Ранее уже было отмечено, что использование личной информации для целей идентификации требует высокого уровня защиты от утечек и злоупотреблений. При этом важно учитывать, что не все россияне могут быть готовы к подобной процедуре, особенно те, кто не имеет достаточного опыта работы с банковскими системами и онлайн-платформами.
Кроме того, существует мнение, что для некоторых категорий граждан — например, пожилых людей или людей, не имеющих доступа к интернету — новые правила могут оказаться неудобными и привести к дополнительным трудностям при переводах средств.
Перспективы и международные стандарты
Новые правила для денежных переводов в России следуют за мировыми тенденциями, направленными на усиление контроля за финансовыми потоками и борьбу с отмыванием денег. Подобные меры активно внедряются в других странах, что позволяет России соответствовать международным стандартам в области финансового регулирования.
Появление новых требований по идентификации личности также направлено на увеличение доверия к российской финансовой системе и снижение рисков, связанных с незаконными финансовыми операциями. В будущем возможны дополнительные корректировки, направленные на улучшение процессов перевода средств и повышение их безопасности.
В любом случае, для россиян важно заранее ознакомиться с новыми правилами и подготовиться к возможным изменениям в процессе перевода крупных сумм, чтобы избежать неудобств и неприятных сюрпризов в будущем.
