Эксперты оценили потенциальные риски нелегального использования криптовалюты

Москва, 18:10, 15 Фев 2018, редакция FTimes.ru, автор Нина Копейкина.

Криптографические валюты начали широко использоваться относительно недавно, несмотря на то, что первые цифровые монеты были созданы задолго до пика популярности. Наиболее востребованная и «старая» криптовалюта Биткоин устроена на базе инновационной технологии блокчейн. Успех децентрализованной платежной системы вдохновил других разработчиков запустить свои токены. На данный момент числится несколько сотен альткоинов, число которых регулярно растет. «Свободой действий» в никем не управляемой сети пользуются как обычные пользователи, так и злоумышленники.

Законодательные органы в разных странах пытаются решить вопрос нелегального использования криптовалюты. Без урегулирования цифровых монет сделать это достаточно сложно. Криптовалюта по-прежнему остается достоянием не только среднестатистических игроков биржи, но и преступников. В связи с этим безопасность использования электронной валюты остается спорным вопросом.

Потенциальные риски использования криптовалют

Эксперты продолжают работать над улучшением уровня безопасности технологии блокчейн. Многочисленные хакерские взломы отнимают у криптовалют часть заработанных средств. Модернизация технологии позволила бы сделать платформу надежнее и привлекательнее для инвесторов.

Нередко пользователи сталкиваются с отмыванием денег на бирже. Чиновники связывают это явление с недостаточной урегулированностью на рынке.

Децентрализованная сущность криптовалюты служит почвой для возникновения риска некорректной идентификации на бирже источников происхождения наличных денежных средств или других источников финансирования.

Государственные органы ставят перед собой цель урегулирования деятельности майнеров-посредников с целью сокращения отмывания финансовых средств.

На хищении цифровых монет злоумышленники неплохо зарабатывают, оставляя обычных игроков биржи в проигрыше. Хакеру достаточно получить доступ к личному секретному ключу пользователя, чтобы украсть из кошелька все заработанные цифровые монеты.

Хранение на оффлайн-кошельке — более надежное, но полностью от рисков утраты сбережений не защищает. Кроме всего прочего, рассматривают риски финансирования терроризма, проблемы с налогооблажением и денежно-кредитной политикой.

По мнению некоторых аналитиков, криптовалюта — это всего лишь «мыльный пузырь», который в любой момент может лопнуть. В силу волатильности криптографический рынок подвержен резким колебаниям стоимости. Не исключено, что однажды Биткоин обесценится окончательно.

Отсутствие защиты прав пользователей делает занятие покупки криптовалюты достаточно рискованным делом, в котором ответственность за случившееся несет только сам пользователь. Совершенную транзакцию уже не отменишь, а после неудачной сделки остается только требовать возврата средств добровольно.

Нелегальное использование криптовалют

Мошенничество с виртуальной валютой не является редкостью. Злоумышленники могут обманывать инвесторов, гарантируя высокую доходность при покупке Bitcoin, а в итоге пользователь не получает от предложенной сделки никакой выгоды.

При этом уличить пользователей в спекуляциях достаточно трудная задача, так как подобные недобросовестные сделки обычно сопутствуют проводимым операциям на бирже.

Существует мнение, что с помощью криптовалюты преступники занимаются нелегальной деятельностью безнаказанно. Прежде всего речь идет о торговле наркотиками. Благодаря конфиденциальным денежным переводам любой желающий может приобрести запрещенные вещества через Интернет.

Вторая версия нелегального использования криптовалюты — финансирование терроризма. Так, чиновники подозревают, что некоторые террористические организации таким образом осуществляют сбор средств на незаконные операции.

Известен случай, когда подросток из Вирджинии Али Шукри Амина информировал людей, как использовать Биткоин в целях продвижения терроризма.

Тем не менее данные предположения не имеют под собой никаких фактических оснований. Правоохранительные органы не в силах доказать осуществление подобных преступлений с помощью криптовалюты.

Как результат, государственные органы вынуждены выбирать между урегулированием и полным запретом цифровых монет в странах мира.