Латвийский ABLV Bank начал процесс самоликвидации

Москва, 20:52, 02 Мар 2018, редакция FTimes.ru, автор Наталия Гринченко.

ABLV – третий по величине латвийский банк – решил начать процесс самоликвидации после того, как структура американского Минфина обвинила его в отмывании денег, а ЕЦБ заявил, что не видит смысла в его спасении. Закрытие ABLV Bank может в конечном итоге стоить финансовой системе страны 8 млрд евро, такую сумму имеют на счетах в латвийских банках иностранные клиенты. Эта сумма эквивалентна примерно 30% ВВП страны.

 ABLV Bank один из крупнейших банков Латвии

Банк был основан 17 сентября 1993 года на базе регионального отделения Банка Латвии в городе Айзкраукле, поэтому изначально получил название «Aizkraukles banka».

В 1995 году произошли изменения в составе его акционеров.

Новыми акционерами и руководителями банка стали Эрнест Бернис и Олег Филь, и с тех пор они работают только в банковской сфере. В 1995 году банк начал расширять свою деятельность, был открыт его филиал в Риге.

В последующие годы банк активно работал в сфере обслуживания зарубежных клиентов. Предлагая им разнообразные банковские продукты, главным образом связанные с осуществлением расчетов, банк стал заметным участником финансового рынка.

Одним из первых в Латвии банк начал развивать разнообразные каналы удаленного обслуживания клиентов. В результате этого значительно повысилось качество обслуживания и банк стал развиваться еще быстрее.

Решение Латвийской власти по ABLV Bank

Дело ABLV обострило финансовые проблемы Латвии.

Банк, который, как и его конкуренты в соседних странах, принимал депозиты из бывших стран СССР, казался весьма стабильным. Его капитал и показатели доходности отвечали лучшим европейским практикам, банк обладал достаточной ликвидностью.

Однако после того как американская сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) обвинила банк в привлечении денег, нажитых незаконным путем, вкладчики ABLV забрали из банка примерно пятую часть объема депозитов, общий размер которых составляет примерно 2,7 млрд евро.

ABLV Bankна долю которого в Латвии приходится около 13% объема вкладов, теперь будет ликвидирован.

Власти Латвии, наученные горьким опытом в ситуации с Parex Bank в 2008 году, отказались тратить деньги налогоплательщиков на спасение ABLV. Хотя это было возможно. Выплата средств вкладчикам требует 470 млн евро. В конце сентября 2017 года капитал банка составлял примерно 3,6 млрд евро, в том числе 600 млн евро наличными, 800 млн евро – в ценных бумагах, около 1 млрд евро — в займах.

Решение акционеров ABLV Bankв в последствии обвинений США

Собрание акционеров приняло решение о самоликвидации банка ABLV из-за обвинений,  в середине февраля, со стороны финансовой разведки США в отмывании денег, коррупции ABLV Bank и связях с организациями, финансирующими ракетную программу Северной Кореи.

В расследовании говорится, что ABLV, в основном, работающий на клиентов-нерезидентов из постсоветских стран, институциализировал отмывание средств — для чиновников и бизнесменов из России, Украины, Азербайджана.

Банк уже неоднократно фмгурировал в различных историях с сомнительными транзакциями — в частности, в расследованиях Сергея Магнитского, в схеме «ландромата», и в молдавской «краже века» — выводе миллиарда евро их трех банков страны.

Минфин США решил ввести санкции и запретить американским финансовым учреждениям открывать корреспондентские счета для ABLV  — то есть, де-факто, лишить банк возможности проводить транзакции в долларах.

Ожидалось, что американские инспекторы лично приедут в Латвию, чтобы разобраться на месте, а банк объявил о беспочвенности обвинений и готовности к сотрудничеству. На подачу апелляции ABLV  было дано 60 дней.