Банки начали слежку: какие переводы будут блокировать на два дня
Москва, 07:57, 25 Июл 2024, редакция FTimes.ru, автор Татьяна Сергеева.
Блокировка переводов в банках: как избежать задержек и проблем с мошенничеством выяснял портал ftimes.ru.
С каждым днем число мошеннических схем в финансовой сфере растет, и банки сталкиваются с необходимостью защищать своих клиентов от возможных финансовых потерь. Согласно новым правилам, вступившим в силу с 25 июля, банки начали блокировать переводы на два дня, если данные получателя средств фигурируют в базе о мошенничестве. Чтобы избежать задержек и попадания в такие базы, необходимо следовать определенным рекомендациям.
Зачем банки блокируют переводы
Одним из ключевых моментов является обязательная проверка получателя денежных средств на предмет причастности к мошенническим операциям. Банк России создал специальную базу данных, где хранятся реквизиты сомнительных лиц. Если банк обнаруживает, что получатель перевода имеет связи с мошенничеством, он обязан заблокировать операцию и вернуть деньги клиенту в течение 30 дней.
Чтобы избежать проблем с блокировками переводов, важно следить за своими финансовыми операциями и не допускать необычной активности на своем счете. Например, длительные телефонные разговоры или получение множества SMS от незнакомых абонентов могут быть признаками того, что ваша активность вызывает подозрения.
Что делать, если перевод заблокировали
В случае блокировки перевода следует немедленно обратиться в банк для выяснения причин и возможности решения проблемы. Если ваши реквизиты оказались в базе данных мошенников без основательных причин, придется обращаться в суд для защиты своих прав. Возможно, потребуется получить дополнительные разъяснения от регулятора о том, какие переводы считаются сомнительными и как можно доказать свою благонадежность.
Таким образом, в условиях растущего количества мошенничества в финансовой сфере, банки принимают дополнительные меры для защиты клиентов. Соблюдение правил и бдительность помогут избежать проблем с блокировкой переводов и сохранить свои финансовые средства в безопасности.
