Счет под угрозой: в каких случаях банк может заблокировать средства на счету

Москва, 10:20, 26 Июн 2023, редакция FTimes.ru, автор Ксения Ковалева.

В России существует возможность временной блокировки банковского счета клиента без объяснения причин, что вызывает определенные проблемы для многих граждан. Россиянам не нравится такое положение дел. Однако, по мнению финансового эксперта Ирины Грековой, такое решение банка может быть обоснованным в определенных ситуациях. Банк вправе и обязан заблокировать счет клиента в оговоренных случаях, пишет портал FTimes.ru.

В каких случаях банк может заблокировать средства на счету

Отметим, что блокировка карты и блокировка счета – это два разных понятия. Если банк подозревает клиента в мошенничестве, то он может заблокировать операции по карте, но счет останется доступным. В случае же блокировки счета клиент не сможет распоряжаться своими деньгами, пока не будет разблокировано и выяснено, что произошло.

Согласно закону, банк имеет право заблокировать счет, если получит сигнал от Росфинмониторинга. Существуют различные причины этого:

• клиент числится в списке лиц, связанных с экстремистской деятельностью или терроризмом;
• клиент подозревается в связи с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения;
• координационный центр, ответственный за борьбу с финансированием терроризма, принял решение о замораживании средств клиента.

Кроме блокировки счета, банк также может временно остановить подозрительную операцию и попросить клиента подтвердить ее устно, например, по телефону.

Что делать клиентам банка

Эксперты советуют клиентам быть осторожными при осуществлении переводов, включая использование интернет-банка. Также следует быть внимательными к предложениям оплатить услуги по указанному номеру телефона или отправлять деньги третьим лицам в обмен на услуги или товары.

Существуют мошеннические схемы, когда клиент получает деньги на свой счет, а затем ему звонят и просят вернуть деньги на указанный номер карты или телефона. В таких случаях необходимо обязательно вернуть деньги через банк на счет отправителя.

Эксперты рекомендуют осуществлять платежи на основе договора и хранить все документы и подтверждения. Важно помнить, что если клиент становится частью незаконных финансовых операций, то он сам оказывается под угрозой.