Центробанк России ужесточил борьбу с сомнительными операциями в банках

Москва, 15:47, 03 Авг 2017, редакция FTimes.ru, автор Светлана Леонтьева.

Национальный финансовый регулятор России вновь решил пойти на ужесточение своих подходов к борьбе с финансовыми операциями сомнительного характера. Информационный портал РБК пишет, что жесткие меры надзорного реагирования ЦБ планирует применять теперь к отечественным банковским структурам за значительно меньшие провинности, нежели раньше.

Центробанк адресовал территориальным подразделениям банков письмо, в котором указал на то, что в очередной раз решил ужесточить, в частности, подход к оценкам высокой степени вовлеченности их в проведение сомнительного рода операций.

Оценивать качество борьбы кредитно-финансовых компаний страны с сомнительными операциями в четвертом квартале текущего года будут по целому ряду критериев. Как высокую вовлеченность регулятор будет рассматривать такую, оборот по сомнительным финансовым операциям которой окажется выше двух процентов от общего оборота структуры по всем операциям клиентов, или же в случае, когда в абсолютном исчислении операции составят миллиард рублей за один квартал. Российские медиа уточняют, что речь идет сейчас уже о четвертом ужесточении порядка за последние пять лет.

История вопроса

К целенаправленному выводу с финансового рынка России тех игроков, которые активно осуществляли операции сомнительного характера, Центральный банк приступил осенью 2013-го, спустя несколько месяцев после того, как регулятор возглавила Эльвира Набиуллина.

Что именно ЦБ понимает под высоким уровнем вовлеченности того или иного банка в проведение сомнительных операций он обозначил впервые в своем письме от 4 сентября 2013 г. Немедленно отзывали лицензии тогда у тех банков, доля сомнительных операций с наличными у которых в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов превышала пять процентов за последний квартал, или общий объем сомнительного рода безналичных операций превышал значение в пять миллиардов рублей.

«Задав количественные критерии значимости общего объема сомнительного характера операций и установив наряду с этим весьма жесткие и довольно оперативные меры воздействия в случае его превышения, Центробанк приступил к новому этапу ведения надзорной деятельности, получившему на рынке определение «расчистка», — пояснял тогда зампред ЦБ РФ Михаил Сухов.

Как сомнительные регулятор рассматривает при этом те операции, которые не отличаются наличием явного смысла с точки зрения экономики и не имеют очевидных законных целей, осуществляемые с целью вывода активов из государства, для уклонения от уплаты налогов, а также обеспечения финансирования проектов, идущих в разрез с действующим законодательством.

Официальные представители регулятора поясняли впоследствии, что обозначенные в их письме планки вовсе не означают того, что проведение операций в меньшем объеме будет рассмотрено как допустимое. По словам топ-менеджера одного из банков, входящих в ТОП-10, тот минимум, что установил Центробанк, не значит, что банки имеют право осуществлять подобные операции в рамках оговоренного лимита, а выше его — нет.

«Превышение обозначенного регулятором лимита означает то, что в отношении банка однозначно применят довольно жесткие надзорные меры, наконец, вплоть до крайней меры в виде отзыва лицензии на осуществление банковских операций», — подчеркнул банкир.

Следует отметить тот факт, что результаты этого нового подхода регулятора к ведению борьбы с операциями сомнительного характера в банковском секторе страны долго ждать себя не заставили. В течение второго полугодия 2013-го, к примеру, на одну треть уменьшился общий объем обналичивания, а также больше чем в два раза сократился объем вывода средств за границу.

Как сообщал ранее информационный портал Ftimes.ru, в Центробанке всерьез обеспокоены тем, что отечественные банковские структуры предпринимают недостаточные меры, направленные на снижение риска отмывания денежных средств.