Возврат к наличке: Банк России начнет контролировать переводы между физлицами

Москва, 15:45, 28 Дек 2021, редакция FTimes.ru, автор Татьяна Орлонская.

Главный финансовый регулятор страны Банк России начнет контролировать все денежные переводы между гражданами. Какие платежи его интересуют и зачем регулятору эта информация — расскажем в нашей статье.

Банк России начнет контролировать денежные переводы между физическими лицами

Новость о том, что отечественный Центробанк с 2022 года начнет контролировать денежные переводы между физическими лицами, взбудоражила многих россиян. Даже после того, как ЦБ РФ заявил, что не намерен вводить тотальный контроль за операциями физических лиц, люди считают, что ситуация ни к чему хорошему не приведёт.

Центробанк разослал российским банкам новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами, согласно которой регулятор будет запрашивать данные о всех транзакциях россиян, сообщает РБК со ссылкой на три источника на платёжном рынке.

В отчётность попадут персональные данные отправителей и получателей средств. Среди подотчётных типов денежных переводов между физлицами:

• переводы с карты на карту;
• переводы со счёта на счёт;
• переводы с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
• переводы со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
• платежи через Систему быстрых платежей;
• трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
• переводы денег без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
• переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
• переводы через системы денежных переводов, например Western Union.

В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные.

К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП.

По официальной версии, основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.

Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием специалисты.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр уточнил, что Банк России начнёт мониторинг переводов между физлицами с января 2022 года.

Ждать тотального финансового контроля россиянам или нет: последние новости от ЦБ РФ

Последняя информация на эту тему говорит о том, что Банк России не будет вводить новую отчётность для банков о контроле за операциями физлиц. Об этом официально заявили в пресс-службе главного регулятора РФ.

Там пояснили, что будут собирать обезличенные данные при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. Речь идёт о злоупотреблениях — об огромных суммах за считанные часы, перечисленных в адрес одних и тех же получателей, «когда понятно, что это не обычные расчёты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций».