В Росфинмониторинге рассказали россиянам о том, какой установлен порог переводов без открытия счета
Москва, 12:40, 04 Июл 2023, редакция FTimes.ru, автор Ксения Ковалева.
В мире, где цифровые технологии меняют нашу жизнь, банковские операции также претерпевают значительные изменения. Одной из ключевых тенденций в этой сфере является увеличение доступности переводов без необходимости открывать банковский счет.
Какой порог переводов без открытия счета
Порог без открытий счета — это сумма, до которой можно осуществлять переводы без необходимости открывать банковский счет. В прошлом большинство переводов требовало наличия банковского счета, что могло быть проблематично для тех, кто не имел доступа к банковским услугам или не желал открывать счет по разным причинам.
Росфинмониторинг, Центральный Банк и другие банковские учреждения совместно установили порог ограничения денежных переводов без открытия счета в размере 100 тысяч рублей. Об этом сообщил заместитель директора финразведки Герман Негляд, пишет информационный портал Ftimes.ru.
По его словам, было вынесено предложение о проведении полной идентификации клиента при переводах свыше определенной суммы. Вышеуказанная мера призвана минимизировать потенциальные риски, связанные с многомиллионными операциями, осуществляемыми через подставные лица или на основе похищенных персональных данных. В то же время для расчетов по электронным средствам платежа уже давно действует аналогичная норма.
Герман Негляд отметил, что в России уже существуют упрощенные процедуры идентификации для некоторых операций. Однако, по его мнению, некоторое несоответствие возникает в отношении переводов без открытия счета, поскольку для них нет установленного порога для упрощенной идентификации. Тем не менее он подчеркнул, что сейчас этот порог уже увеличен с 60 до 100 тысяч рублей.
Главная цель законопроекта, разработанная Росфинмониторингом, заключается в борьбе с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, а также финансированием терроризма и экстремизма. Повышение прозрачности данных операций позволит обеспечить более эффективный контроль со стороны компетентных органов.
