ЦБ и Росфинмониторинг запускают платформу для выявления подозрительных операций

Москва, 08:04, 25 Дек 2024, редакция FTimes.ru, автор Татьяна Сергеева.

Центральный банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает новую платформу, которая поможет выявлять дропов — людей, карты которых используются для сомнительных финансовых операций. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Система будет централизованно передавать информацию о таких лицах в банки, чтобы заблокировать их активность. По словам эксперта, это позволит кредитным организациям принимать превентивные меры, чтобы не допустить дропов к открытию банковских карт или ограничить доступ к некоторым финансовым продуктам.

Как ранее писал портал ftimes.ru, дропы часто предоставляют свои карты для обналичивания денег или проведения незаконных операций. Через них могут проходить средства, связанные с наркотиками, онлайн-казино и другими сомнительными сайтами. ЦБ уже наладил сотрудничество с некоторыми банками для контроля за подозрительными транзакциями.

Юрист Александр Хаминский отметил, что перевод денег на карту незнакомого человека, например, при покупке на рынке, может привести к обвинениям в финансировании экстремизма или терроризма. Это подчеркивает важность осторожности в финансовых операциях.

Количество жалоб от россиян, которые столкнулись с проблемами в банковском обслуживании из-за попадания в списки подозрительных операций, значительно возросло в конце ноября. Пик таких обращений пришелся на июль-август, когда вступил в силу закон о приостановлении переводов.

Таким образом, новая платформа ЦБ и Росфинмониторинга направлена на усиление контроля за финансовыми операциями и защиту граждан от возможных проблем, связанных с незаконными действиями.

Прим. реакции: Дропы — это люди, которые предоставляют свои банковские карты или счета для проведения незаконных финансовых операций. Чаще всего их используют мошенники, чтобы скрыть свои действия.

Например, дроп может получать деньги на свою карту от других людей или организаций, а затем обналичивать эти средства или переводить их дальше. Это может быть связано с различными преступлениями, такими как отмывание денег, продажа наркотиков или другие незаконные операции. Использование дропов помогает мошенникам оставаться незамеченными, так как они действуют через чужие карты и счета.