Пенсионерам России готовят налоговые и социальные льготы до 1 декабря: что важно успеть сделать

Москва, 20:10, 25 Окт 2025, редакция FTimes.ru, автор Елена Галицкая.

Осень для многих пенсионеров — не только время сбора урожая и подготовки к праздникам, но и период, когда важно внимательно следить за своими налоговыми и социальными обязательствами. До 1 декабря 2025 года пенсионеры должны успеть оплатить ряд налогов и сборов, однако государство предоставляет значительные льготы, позволяющие снизить финансовую нагрузку. Юристы и эксперты по пенсионным вопросам рассказали, как воспользоваться поддержкой государства, от каких выплат освободили пенсионеров и какие возможности для прибавки к пенсии появились в этом году.

Какие платежи нужно успеть сделать до конца года

Осенью налоговые органы рассылают уведомления на уплату имущественных налогов для владельцев квартир, домов, земельных участков и транспортных средств. Также до 1 декабря необходимо оплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) за 2024 год. Пропуск срока оплаты чреват начислением пеней с 2 декабря.

Особое внимание стоит уделить НДФЛ на доходы от вкладов: если общая сумма процентов по вкладам за 2024 год превышает 210 тысяч рублей, налог нужно будет заплатить. Если доход ниже этой суммы, платить не нужно.

Льготы по налогам для пенсионеров

Государство предоставляет пенсионерам целый ряд налоговых льгот:

1. Налог на имущество: пенсионеры освобождаются от уплаты налога на один объект каждого вида: квартиру, загородный дом и гараж. Если объектов несколько, льгота применяется только к одному из них — либо выбранному самим пенсионером, либо автоматически к объекту с наибольшей налоговой суммой. Главные условия: имущество не используется в коммерческих целях и его кадастровая стоимость не превышает 300 млн рублей.
2. Земельный налог: льгота предоставляется на 6 соток (600 кв. м) по одному земельному участку.
3. Транспортный налог: федерального освобождения нет, но регионы могут предоставлять льготы. Например, в Адыгее пенсионеры платят половину налога за один автомобиль, мотоцикл или мотороллер.
4. Налоги для предпринимателей-пенсионеров: льготы по НДС, УСН и ПСН не предоставляются; они платят налоги в общем порядке.

«Пенсионерам по большинству налогов физлиц предоставлены льготы или полное освобождение. Но если пенсионер ведет предпринимательскую деятельность, льгот нет», —

отмечает юрист ЕЮС Србуи Манджиева.

Как оформить льготы

Большинство льгот ФНС применяет автоматически, используя данные из Социального фонда России. Тем не менее, эксперт советует проверить уведомление о налоге в личном кабинете на Госуслугах или по почте. Если налог на льготный объект начислен, необходимо подать заявление в ФНС онлайн или лично в отделении.

Для подтверждения права на льготу по налогу на имущество пенсионеру потребуется:

• заявление в налоговую инспекцию;
• документы, подтверждающие статус пенсионера (справка из ПФР).

Если у пенсионера несколько объектов одного типа, он должен выбрать объект, к которому будет применена льгота. Налоговая обязана рассмотреть уведомление в течение 30 рабочих дней и уведомить о результатах.

Льготы на оплату ЖКХ

Поддержка пенсионеров по коммунальным услугам делится на два уровня:

1. Федеральный: компенсации для ветеранов, инвалидов, Героев РФ и СССР — от 50 до 100% расходов на ЖКУ. Новшество этого года — отмена банковской комиссии при оплате услуг.
2. Региональный: самые распространённые меры — компенсация за капитальный ремонт (50% после 70 лет, 100% после 80 лет) и субсидии, если расходы на ЖКУ превышают определённый процент дохода семьи. В разных регионах действуют свои особенности: в Москве одинокие пенсионеры могут не платить за вывоз мусора, в Санкт-Петербурге ветераны труда получают 50% компенсации на ЖКУ.

Для оформления льгот по ЖКУ нужно обращаться в органы соцзащиты или МФЦ.

Стратегия максимальной поддержки и увеличения дохода

Государственные льготы снижают расходы, но не создают нового дохода. Для увеличения финансовой подушки пенсионерам стоит обратить внимание на Программу долгосрочных сбережений (ПДС).

Государство софинансирует взносы до 36 000 рублей в год на протяжении 10 лет.

Доступны налоговые вычеты на взносы до 400 000 рублей, размер возврата составляет 13–22% в зависимости от дохода.

Эксперт НПФ «Газфонд пенсионные накопления» Владислав Кондрашов рекомендует использовать двухуровневую стратегию: сначала применять все льготы для сокращения расходов, а высвободившиеся средства направлять на ПДС, создавая дополнительный доход в будущем.

Для пенсионеров осень — не только время подготовки к праздникам, но и период внимательного планирования финансов. До 1 декабря 2025 года важно:

• оплатить налоги, включая НДФЛ с доходов от вкладов выше 210 тысяч рублей;
• проверить уведомления о налогах и при необходимости подать заявление на льготу;
• оформить региональные льготы по ЖКХ через соцзащиту или МФЦ;
• рассмотреть долгосрочные программы с софинансированием для увеличения дохода.

Своевременное использование льгот и государственных программ помогает пенсионерам снизить расходы и при этом создать финансовую подушку на будущее.